Политика AML/KYC

1. Общие положения

LunoPay применяет меры противодействия отмыванию денег и финансированию незаконной деятельности (AML), а также процедуры идентификации и проверки клиентов (KYC). Политика обязательна для всех мерчантов, использующих сервис для приёма платежей по СБП и криптовалютой.

2. Идентификация и верификация

• Доступ к приёму платежей открывается после технического аудита проекта и проверки аккаунта.
• Сервис вправе запросить сведения о проекте, его владельце, тематике, каналах продаж и поддержке клиентов.
• При смене тематики или реквизитов проекта сервис может провести повторную проверку.

3. Мониторинг операций

• Операции анализируются на аномалии: дробление сумм, резкие всплески оборота, несоответствие тематике проекта.
• Подозрительные операции и заявки на вывод могут быть поставлены на ручную проверку до завершения разбирательства.
• Сервис не передаёт данные операций третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом и правилами платёжных систем.

4. Ограничения и отказ в обслуживании

При выявлении признаков отмывания денег, мошенничества или запрещённой тематики (см. страницу Compliance) сервис вправе приостановить приём платежей, отклонить заявку на вывод и ограничить доступ к аккаунту до завершения проверки.

5. Обращения

Вопросы по проверкам направляйте в поддержку: support@lunopay.cc. Сообщения о нарушениях: abuse@lunopay.cc. Не отправляйте пароли, коды входа и полные данные карт.